「欧洲」朱民:碳中和会在流量和存量两个方面对金融界提出巨大的挑战

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凤凰网财经讯 6月10-11日,第十三届陆家嘴论坛在上海举行,主题为“全球大变局下的中国金融改革与开放”,凤凰网财经全程报道。

在“金融服务实体经济与科技创新发展”的论坛上,清华大学国家金融研究院院长朱民表示,我们的老龄化进展很快,人口分析表明2050年欧洲和今天的人口结构比,2050年60岁以上人口会达到5亿以上,整个金融服务的对象会发生变化,退休养老保险会成为欧洲重头。

朱民说,“碳中和是根本的欧洲挑战,根本上重造中国的经济我认为是范式改变,是中国经济发展的巨大机遇。”

朱民认为,碳中和会在流量和存量两个方面对金融界提出巨大的挑战。从流量来说,未来的投资巨大,是欧洲百万级的投资,第一规模大,第二期限长,第三是风险大,就是科技发展的不确定性大,这都是金融业根本处理比较挑战和困难的风险。

以下为朱民演讲实录:

首先感谢会议的邀请,很高兴又一次回到陆家嘴论坛,这个题目很重要,我觉得现在或多或少我们形成了共识,就是金融要服务实体经济,特别2008年全球金融危机和2020年疫情以后,现在关键的挑战是金融业怎样服务实体经济?能够有效服务。因为实体经济现在正在发生一系列深刻的根本的结构性变化,这对金融业是个巨大挑战。以中国为例,我举几个例子。

第一、中国的经济正在走向服务业经济,中国的制造业在2012年占GDP的比重到了顶峰以后开始下降,现在服务业占GDP的54%,今后十年每年继续增长0.3-0.4个百分点的GDP,十年以后会达到60%,金融业传统给公司贷款逐渐给消费者住房贷款,金融业其实不是很熟悉给服务业贷款,特别现在中小服务业科技企业,所以这是很大的挑战。

我们的老龄化进展很快,人口分析表明2050年和今天的人口结构比,2050年60岁以上人口会达到5亿以上,整个金融服务的对象会发生变化,退休养老保险会成为重头,碳中和是个根本的挑战,根本上重造中国的经济我认为是范式改变,是中国经济发展的巨大机遇。

碳中和会在流量和存量两个方面对金融界提出巨大的挑战。从流量来说,未来的投资巨大,是百万级的投资,第一规模大,第二期限长,第三是风险大,就是科技发展的不确定性大,这都是金融业根本处理比较挑战和困难的风险。金融业怎样能把握这些风险,给碳中和提供有效、长期投资的资金?这也是一个巨大的挑战。

碳中和把煤逐渐减到0,整个制造业会发生根本的变化,石化业会根本的变化,而整个工业的估值会发生变化。所以我们整个的资产负债表、企业的资产负债表、金融机构的资产负债表会在根本上发生变化,绿色会增值,碳重的就会减值,这又会引起金融业怎样能够帮助企业资产负债表的变化,并且在资产负债表的变化中做金融业的服务,这些都是金融业现在面临巨大的挑战。

数字化科技创新毫无疑问又是一个更大的挑战,因为金融业并不习惯于为科技企业融资,它没有可抵押资产,科技风险高、规模小、成长期限短、未来不确定,科技企业现在恰恰最需要金融支持和服务,所以在VC以外,我们有什么产品可以支持?所以从今天的角度我想强调的是金融业怎样满足实体经济的要求,支持实体经济?对金融业也是一个巨大的挑战。

金融业服务实体经济毫无疑问这是大事,共识都在形成,但是金融业怎样服务好实体经济?这个深刻的结构变化的实体经济,金融业需要积极深刻的改革、学习和发展。

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